OP-ASUNTOLUOTTOPANKKI OYJ
Pörssitiedote 3.8.2016 klo 10.00
Osavuosikatsaus
OP-Asuntoluottopankki Oyj:n osavuosikatsaus 1.1.-30.6.2016
OP-Asuntoluottopankki Oyj (OPA) on osa OP Ryhmää, ja sen rooli on yhdessä OP Yrityspankki Oyj:n (aiemmin Pohjola Pankki Oyj) kanssa vastata OPn varainhankinnasta raha- ja pääomamarkkinoilta. OPA vastaa ryhmän kiinteistövakuudellisesta varainhankinnasta laskemalla liikkeeseen katettuja joukkolainoja.
Taloudellinen asema
OPAn väliluotot ja luottokanta kasvoivat tammi-kesäkuussa 10 926 miljoonaan euroon (10 354)*. Yhtiön taseessa olevaa luottokantaa kasvatettiin ostamalla asuntovakuudellisia luottoja OP Ryhmän jäsenpankeista OPAn taseeseen yhteensä 413 miljoonalla eurolla. Toukokuussa OPA laski liikkeeseen kansainvälisille pääomamarkkinoille suunnatun maturiteetiltaan 7-vuotisen kiinteäkorkoisen kiinteistövakuudellisen joukkovelkakirjalainan. Nimellisarvoltaan 1 250 miljoonan euron lainasta välitettiin osuuspankeille 1 119 miljoonalla eurolla väliluottoja. OPAn väliluottoja on 84 osuuspankilla yhteensä 1 863 miljoonalla eurolla (743)*.
Yhtiön taloudellinen asema säilyi katsauskaudella vakaana. Liikevoittoa kertyi tammi-kesäkuussa 11,0 miljoonaa euroa (12,9).
OPA on suojannut korkoriskiään koronvaihtosopimuksilla. Koronvaihtosopimuksilla on vaihdettu asuntoluottojen ja väliluottojen sekä liikkeeseen laskettujen joukkovelkakirjalainojen korot samaan korkoperustaan. Kaikki johdannaissopimukset on solmittu suojaustarkoituksessa ja niiden vastapuolena on OP Yrityspankki Oyj.
*Suluissa on vertailuluku vuodelta 2015. Tuloslaskelma- ja muiden kertymätyyppisten lukujen osalta vertailuna on tammi-kesäkuun 2015 luku. Tase- ja muiden poikkileikkaustyyppisten lukujen osalta vertailuna on edellisen tilinpäätöksen (31.12.2015) luku.
Yleiseen liikkeeseen laskettujen joukkovelkakirjalainojen vakuudet
Lain kiinnityspankkitoiminnasta (688/2010) alla 12.11.2010 perustetun 15 miljardin Euro Medium Term Covered Note- ohjelman alla liikkeeseen laskettujen katettujen joukkovelkakirjalainojen vakuutena olevia luottoja oli kesäkuun 2016 lopussa 10 512 miljoonalla eurolla.
Vakavaraisuus
Omat varat ja vakavaraisuus on esitetty EU:n vakavaraisuusasetuksen (EU 575/2013) mukaisesti. Luottoriskin vakavaraisuusvaatimus lasketaan käyttämällä luottoriskin sisäisten luokitusten menetelmää. Operatiivisten riskien pääomavaatimus lasketaan standardimenetelmällä.
OPAn ydinvakavaraisuus (CET1) oli kesäkuun lopussa 137,0 prosenttia (140,2). Ydinpääoman minimivaade on 4,5 prosenttia ja kiinteä lisäpääomavaatimus on 2,5 prosenttia eli yhteensä 7 prosenttia.
OPAn korkein omien varojen minimivaade määräytyy Basel I -lattian mukaan. OPAn omat varat ylittivät Basel I -lattian kesäkuussa 31,7 miljoonalla eurolla. Basel I -lattia ja omien varojen ylijäämä on esitetty liitteessä omat varat ja vakavaraisuus.
Finanssivalvonta päätti kesäkuussa 2016 ryhtyä toimenpiteisiin asuntolainojen 10 prosentin riskipainoalarajan asettamiseksi. Tällä lattialla varaudutaan Finanssivalvonnan mukaan kasvaneeseen järjestelmäriskiin. OPAn luottokanta muodostuu vähäriskisistä asuntoluotoista, joihin Finanssivalvonnan päätös vaikuttaa suhteellisesti voimakkaimmin. OPAn vakavaraisuus on kuitenkin lattian voimaan tulon jälkeenkin vahva ja selkeästi viranomaisten asettamia vähimmäistasoja korkeampi. Finanssivalvonnan päätös tulee voimaan todennäköisesti vuoden 2016 loppuun mennessä.
Yhteenliittymän keskinäinen vastuu
Talletuspankkien yhteenliittymästä annetun lain mukaan yhteenliittymä muodostuu yhteenliittymän keskusyhteisöstä (OP Osuuskunta), keskusyhteisön jäsenluottolaitoksista ja niiden konsolidointiryhmiin kuuluvista yrityksistä sekä sellaisista luottolaitoksista, rahoituslaitoksista ja palveluyrityksistä, joiden äänivallasta edellä mainitut yhdessä omistavat yli puolet. Yhteenliittymää valvotaan konsolidoidusti. OP Osuuskunnan jäsenluottolaitoksia olivat 30.6.2016 yhteensä 178 osuuspankkia sekä OP Yrityspankki Oyj, OP-Asuntoluottopankki Oyj, OP-Korttiyhtiö Oyj ja OP-Prosessipalvelut Oy. Keskusyhteisö on velvollinen antamaan jäsenluottolaitoksilleen ohjeita niiden sisäisestä valvonnasta sekä riskienhallinnasta, niiden toiminnasta maksuvalmiuden ja vakavaraisuuden turvaamiseksi sekä yhtenäisten tilinpäätösperiaatteiden noudattamisesta yhteenliittymän yhdistellyn tilinpäätöksen laatimisessa.
Keskusyhteisö on velvollinen suorittamaan yhteenliittymälaissa tarkoitettuna tukitoimena jäsenluottolaitokselle määrän, joka on tarpeen jäsenluottolaitoksen selvitystilan estämiseksi. Lisäksi keskusyhteisö vastaa jäsenluottolaitoksen niistä veloista, joita ei saada suoritetuksi jäsenluottolaitoksen varoista.
Jäsenpankki on velvollinen suorittamaan keskusyhteisölle osuutensa määrästä, jonka keskusyhteisö on suorittanut joko toiselle jäsenpankille tukitoimena taikka toisen jäsenpankin velkojalle maksuna erääntyneestä velasta, johon velkoja ei ole saanut suoritusta jäsenpankilta. Jäsenpankilla on lisäksi keskusyhteisön maksukyvyttömyystilanteessa osuuskuntalaissa tarkoitettu rajaton lisämaksuvelvollisuus keskusyhteisön veloista.
Jäsenpankin vastuu määrästä, jonka keskusyhteisö on jonkin jäsenpankin puolesta tämän velkojalle suorittanut, jakautuu jäsenpankkien kesken niiden viimeksi vahvistettujen taseiden loppusumman mukaisessa suhteessa. OP Ryhmän vakuutusyhtiöt eivät kuulu keskinäisen vastuun piiriin.
Katetun joukkolainan haltijalla on lain kiinnitysluottopankkitoiminnasta 25 §:n mukaisesti OPAn selvitystilan tai konkurssin estämättä oikeus saada suoritus koko joukkovelkakirjalainan laina-ajalta sopimusehtojen mukaisesti joukkovelkakirjalainan vakuudeksi merkityistä varoista ennen muita saatavia.
Henkilöstö
OPAn palveluksessa oli katsauskauden lopussa viisi henkilöä. Pankki ostaa kaikki keskeiset tukipalvelut OP Osuuskunnalta ja sen konserniyhtiöiltä, mikä vähentää pankin oman henkilöstön tarvetta.
Hallinto
Hallituksen kokoonpano on seuraava:
| Puheenjohtaja | Harri Luhtala | Talousjohtaja, OP Osuuskunta |
| Jäsenet | Elina Ronkanen-Minogue | Tasehallinnan ja Keskuspankin johtaja, OP Osuuskunta |
| Hanno Hirvinen | Group Treasurer, OP Yrityspankki Oyj |
Pankin toimitusjohtajana toimii Lauri Iloniemi ja toimitusjohtajan varahenkilönä Hanno Hirvinen.
Riskiasema
OPAn merkittävimmät yksittäiset riskilajit ovat luottoriski, rakenteellinen rahoitusriski, maksuvalmiusriski ja korkoriski. Pankin keskeiset luottoriskimittarit osoittavat luottoriskitilanteen olevan vakaa, eikä OPAn hallituksen asettama likviditeettiriskin riskiraja ole ylittynyt. OP Ryhmän maksuvalmiuden hoito on keskitetty OP Yrityspankkiin ja tästä syystä myös OPA voi hyödyntää OP Ryhmän maksuvalmiusreservejä. OPA on suojannut korkoriskiään koronvaihtosopimuksilla. Koronvaihtosopimuksilla on vaihdettu asuntoluottojen ja väliluottojen korot ja liikkeeseen laskettujen joukkovelkakirjalainojen korot samaan korkoperustaan. Pankin korkoriskiä voidaan pitää pienenä.
Tulevaisuuden näkymät
Voimassaoleva joukkovelkakirjalainaohjelma mahdollistaa uusien kiinteistövakuudellisten joukkovelkakirja-lainojen liikkeeseen laskun vuonna 2016. Pankin vakavaraisuuden arvioidaan pysyvän vahvana, riskiaseman vakaana ja luottosalkun laadun hyvänä.
Laatimisperiaatteet
Osavuosikatsaus 1.1.-30.6.2016 on laadittu IAS 34 -standardin (Osavuosikatsaukset) mukaisesti.
Osavuosikatsauksen luvut ovat tilintarkastamattomia. Kaikki luvut on pyöristetty, joten yksittäisten lukujen yhteenlaskettu summa saattaa poiketa esitetystä summaluvusta.
OPAn lähipiirin muodostavat emoyhtiö OP Osuuskunta tytäryhtiöineen, OP Ryhmän eläkevakuutusyhtiöt OP-Eläkekassa ja OP-Eläkesäätiö sekä yhtiön hallintohenkilöt. Lähipiirille myönnetyissä lainoissa noudatetaan normaaleja luottoehtoja. Lainat on sidottu yleisesti käytössä oleviin viitekorkoihin. Lähipiiriliiketoiminnassa ei ole tapahtunut olennaisia muutoksia katsauskaudella.
Vaihtoehtoisten tunnuslukujen laskentakaavat
Euroopan arvopaperimarkkinaviranomaisen (ESMA) uudet ohjeet vaihtoehtoisista tunnusluvuista tulivat voimaan 3.7.2016. Vaihtoehtoisia tunnuslukuja esitetään kuvaamaan liiketoiminnan taloudellista kehitystä ja parantamaan vertailukelpoisuutta eri raportointikausien välillä. Vaihtoehtoisia tunnuslukuja ei tulisi pitää korvaavina mittareina verrattuna IFRS-tilinpäätösnormistossa määriteltyihin tunnuslukuihin.
Käytettyjen vaihtoehtoisten tunnuslukujen laskentakaavat on esitetty alla ja ne vastaavat sisällöltään aikaisemmin esitettyjä tunnuslukuja.
Oman pääoman tuotto (ROE), % = Vuositasoiseksi muutettu kauden voitto / Oma pääoma (kauden alun ja lopun keskiarvo) × 100
Kulujen osuus tuotoista, % = (Henkilöstökulut + muut hallintokulut + liiketoiminnan muut kulut) / (Korkokate + nettopalkkiotuotot + kaupankäynnin nettotuotot + sijoitustoiminnan nettotuotot + liiketoiminnan muut tuotot)
× 100
| Tuloslaskelma, teur | 1-6/2016 | 1-6/2015 | 4-6/2016 | 4-6/2015 | 1-12/2015 |
| Korkotuotot | 45 898 | 54 746 | 21 598 | 27 544 | 106 362 |
| Korkokulut | 7 859 | 19 916 | 2 425 | 9 440 | 33 007 |
| Korkokate | 38 039 | 34 830 | 19 173 | 18 104 | 73 355 |
| Saamisten arvonalentumiset | -158 | 293 | -91 | 343 | 210 |
| Palkkiotuotot, netto | -24 176 | -20 133 | -12 020 | -10 226 | -43 361 |
| Kaupankäynnin nettotuotot | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Sijoitustoiminnan nettotuotot | 2 | 1 | 22 | ||
| Liiketoiminnan muut tuotot | 1 | 1 | 0 | 0 | 1 |
| Henkilöstökulut | 171 | 204 | 82 | 90 | 382 |
| Muut hallintokulut | 1 529 | 1 181 | 787 | 569 | 2 612 |
| Liiketoiminnan muut kulut | 1 000 | 754 | 577 | 353 | 1 924 |
| Tulos ennen veroja | 11 007 | 12 854 | 5 616 | 7 210 | 25 308 |
| Tuloverot | 2 240 | 2 570 | 1 161 | 1 442 | 5 020 |
| Tilikauden tulos | 8 768 | 10 283 | 4 455 | 5 768 | 20 288 |
| Laaja tuloslaskelma, teur | 1-6/2016 | 1-6/2015 | 4-6/2016 | 4-6/2015 | 1-12/2015 |
| Tilikauden tulos | 8 768 | 10 283 | 4 455 | 5 768 | 20 288 |
| Erät, joita ei siirretä tulosvaikutteisiksi | |||||
| Etuuspohjaisten eläkejärjestelyiden uudelleen määrittämisestä johtuvat erät | 231 | ||||
| Tuloverot etuuspohjaisten eläkejärjestelyiden uudelleen määrittämisestä johtuvista eristä | -46 | ||||
| Tilikauden laaja tulos yhteensä | 8 768 | 10 283 | 4 455 | 5 768 | 20 473 |
| Tunnusluvut | 1-6/2016 | 1-6/2015 | 4-6/2016 | 4-6/2015 | 1-12/2015 |
| Oman pääoman tuotto (ROE), % | 4,8 | 5,7 | 4,9 | 6,4 | 5,6 |
| Kulujen osuus tuotoista, % | 19 | 15 | 20 | 13 | 16 |
| Liiketoiminnan rahavirta, teur | 1-6/2016 | 1-6/2015 |
| Kauden voitto | 8 768 | 10 283 |
| Kauden voittoon tehdyt oikaisut | 3 213 | 5 398 |
| Liiketoiminnan varojen lisäys (-) tai vähennys (+) | -554 857 | -264 840 |
| Saamiset luottolaitoksilta | -1 119 400 | -19 969 |
| Saamiset yleisöltä ja julkisyhteisöiltä | 546 245 | -272 837 |
| Muut varat | 18 298 | 27 967 |
| Liiketoiminnan velkojen lisäys (+) tai vähennys (-) | 122 491 | 1 251 780 |
| Velat luottolaitoksille ja keskuspankeille | 143 000 | 1 285 000 |
| Muut velat | -20 509 | -33 220 |
| Maksetut tuloverot | -3 163 | -859 |
| Saadut osingot | 2 | 1 |
| A. Liiketoiminnan rahavirta yhteensä | -420 385 | 1 002 622 |
| Investointien rahavirta | ||
| Investoinnit aineellisiin ja aineettomiin hyödykkeisiin | -540 | |
| B. Investointien rahavirta yhteensä | -540 | |
| Rahoituksen rahavarat | ||
| Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat, lisäykset | 243 488 | |
| Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat, vähennykset | -980 003 | |
| Maksetut osingot ja osuuspääoman korot | -16 282 | -4 996 |
| C. Rahoituksen rahavirta yhteensä | 227 206 | -984 999 |
| D. Valuuttakurssien muutosten vaikutus rahavaroihin | 0 | 0 |
| Rahavarojen nettomuutos (A+B+C+D) | -193 180 | 17 082 |
| Rahavarat tilikauden alussa | 245 120 | 109 046 |
| Rahavarat tilikauden lopussa | 52 359 | 126 443 |
| Rahavarojen muutos | -192 762 | 17 397 |
| Saadut korot | 64 074 | 82 862 |
| Maksetut korot | 28 411 | 53 237 |
| Kauden voittoon tehdyt oikaisut | ||
| Erät, joihin ei liity maksutapahtumaa | ||
| Valuuttatoiminnan realisoitumaton nettotulos | 0 | 0 |
| Saamisten arvonalentumiset | 160 | -292 |
| Muut | 3 053 | 5 690 |
| Oikaisut yhteensä | 3 213 | 5 398 |
| Rahavarat | ||
| Vaadittaessa maksettavat saamiset luottolaitoksilta | 52 359 | 126 443 |
| Rahavarat yhteensä | 52 359 | 126 443 |
| Tase, teur | 30.6.2016 | 30.6.2015 | 31.12.2015 |
| Saamiset luottolaitoksilta | 1 915 128 | 156 412 | 988 490 |
| Johdannaissopimukset | 315 908 | 191 919 | 192 206 |
| Saamiset asiakkailta | 9 063 453 | 9 600 216 | 9 610 252 |
| Sijoitusomaisuus | 40 | 40 | 40 |
| Aineettomat hyödykkeet | 2 157 | 2 835 | 2 575 |
| Muut varat | 60 525 | 62 080 | 78 823 |
| Verosaamiset | 0 | 2 | 0 |
| Varat yhteensä | 11 357 211 | 10 013 505 | 10 872 386 |
| Velat luottolaitoksille | 1 518 000 | 2 790 000 | 1 375 000 |
| Johdannaissopimukset | 6 039 | 22 769 | 12 971 |
| Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat | 9 380 372 | 6 748 760 | 9 002 669 |
| Varaukset ja muut velat | 87 976 | 88 896 | 108 485 |
| Verovelat | 402 | 1 333 | 1 325 |
| Velat yhteensä | 10 992 789 | 9 651 758 | 10 500 450 |
| Oma pääoma | |||
| Osakepääoma | 60 000 | 60 000 | 60 000 |
| Sijoitetun vapaan oman pääoman rahasto | 245 000 | 245 000 | 245 000 |
| Kertyneet voittovarat | 59 422 | 56 747 | 66 937 |
| Oma pääoma yhteensä | 364 422 | 361 747 | 371 937 |
| Velat ja oma pääoma yhteensä | 11 357 211 | 10 013 505 | 10 872 386 |
| Taseen ulkopuoliset sitoumukset, teur | 30.6.2016 | 30.6.2015 | 31.12.2015 |
| Asiakkaan hyväksi annetut peruuttamattomat sitoumukset | 51 | 1 822 | 858 |
| Oman pääoman muutoslaskelma, teur | Osake-pääoma | Muut rahastot | Kertyneet voittovarat | Oma pääoma yhteensä |
| Oma pääoma 1.1.2015 | 60 000 | 245 000 | 51 459 | 356 459 |
| Sijoitetun vapaan oman pääoman rahasto | ||||
| Tilikauden tulos | 10 283 | 10 283 | ||
| Tilikauden muut laajan tuloksen erät | ||||
| Muut muutokset | -4 996 | -4 996 | ||
| Oma pääoma 30.6.2015 | 60 000 | 245 000 | 56 747 | 361 747 |
| Oma pääoma 1.1.2016 | 60 000 | 245 000 | 66 937 | 371 937 |
| Sijoitetun vapaan oman pääoman rahasto | ||||
| Tilikauden tulos | 8 768 | 8 768 | ||
| Tilikauden muut laajan tuloksen erät | ||||
| Muut muutokset | -16 282 | -16 282 | ||
| Oma pääoma 30.6.2016 | 60 000 | 245 000 | 59 422 | 364 422 |
| Omat varat ja vakavaraisuus on esitetty EU:n vakavaraisuusasetuksen (EU 575/2013) mukaisesti. | ||
| Omat varat ja vakavaraisuus, teur | 30.6.2016 | 31.12.2015 |
| Oma pääoma | 364 422 | 371 937 |
| Ydinpääoma (CET1) ennen vähennyksiä | 364 422 | 371 937 |
| Aineettomat hyödykkeet | -2 157 | -2 575 |
| Eläkevastuun ylikate, epäsuorat omistukset ja laskennalliset verosaamiset tappioista | -75 | -74 |
| Osuus tuloksesta, jota ei ole tarkastettu | -8 768 | -20 288 |
| Arvonalentumiset - odotetut tappiot alijäämä | -2 325 | -2 046 |
| Ydinpääoma (CET1) | 351 098 | 346 954 |
| Ensisijainen pääoma (T1) | 351 098 | 346 954 |
| Omat varat yhteensä | 351 098 | 346 954 |
| Riskipainotetut erät | ||
| Luotto- ja vastapuoliriski | 222 349 | 219 560 |
| Operatiivinen riski | 33 898 | 27 846 |
| Yhteensä | 256 247 | 247 407 |
| Suhdeluvut, % | ||
| Ydinpääomien (CET1) vakavaraisuussuhde | 137,0 | 140,2 |
| Tier 1 -vakavaraisuussuhde | 137,0 | 140,2 |
| Vakavaraisuussuhde | 137,0 | 140,2 |
| Basel I -lattia | ||
| Omat varat | 351 098 | 346 954 |
| Basel I -lattian pääomavaatimus | 319 448 | 324 461 |
| Puskuri Basel I -lattiaan | 31 650 | 22 493 |
Taseen luokittelu 30.6.2016, teur | ||||
| Varat | Lainat ja saamiset | Käypään arvoon tulos- vaikutteisesti kirjattavat | Myytävissä olevat | Yhteensä |
| Saamiset luottolaitoksilta ja keskuspankeilta | 1 915 128 | 1 915 128 | ||
| Johdannaissopimukset | 315 908 | 315 908 | ||
| Saamiset asiakkailta | 9 063 453 | 9 063 453 | ||
| Osakkeet ja osuudet | 40 | 40 | ||
| Muut saamiset | 60 525 | 60 525 | ||
| Muut varat | 2 157 | 2 157 | ||
| Yhteensä | 11 041 263 | 315 908 | 40 | 11 357 211 |
| Velat | Käypään arvoon tulos- vaikutteisesti kirjattavat | Muut velat | Yhteensä | |
| Velat luottolaitoksille | 1 518 000 | 1 518 000 | ||
| Johdannaissopimukset | 6 039 | 6 039 | ||
| Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat | 9 380 372 | 9 380 372 | ||
| Muut velat | 88 378 | 88 378 | ||
| Yhteensä | 6 039 | 10 986 750 | 10 992 789 | |
| Yleiseen liikkeeseen laskettujen velkakirjojen arvostusero (käyvän arvon ja kirjanpitoarvon erotus) 30.6.2016 | 377 740 | 377 740 | ||
| Taseen luokittelu 31.12.2015, teur | ||||
| Varat | Lainat ja saamiset | Käypään arvoon tulos- vaikutteisesti kirjattavat | Myytävissä olevat | Yhteensä |
| Saamiset luottolaitoksilta ja keskuspankeilta | 988 490 | 988 490 | ||
| Johdannaissopimukset | 192 206 | 192 206 | ||
| Saamiset asiakkailta | 9 610 252 | 9 610 252 | ||
| Osakkeet ja osuudet | 40 | 40 | ||
| Muut saamiset | 78 823 | 78 823 | ||
| Muut varat | 2 575 | 2 575 | ||
| Yhteensä | 10 680 140 | 192 206 | 40 | 10 872 386 |
| Velat | Käypään arvoon tulos- vaikutteisesti kirjattavat | Muut velat | Yhteensä | |
| Velat luottolaitoksille | 1 375 000 | 1 375 000 | ||
| Johdannaissopimukset | 12 971 | 12 971 | ||
| Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat | 9 002 669 | 9 002 669 | ||
| Muut velat | 109 810 | 109 810 | ||
| Yhteensä | 12 971 | 10 487 479 | 10 500 450 | |
| Yleiseen liikkeeseen laskettujen velkakirjojen arvostusero (käyvän arvon ja kirjanpitoarvon erotus) 31.12.2015 | 219 641 | 219 641 | ||
Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat on arvostettu kirjanpidossa jaksotettuun hankintamenoon. Näille velkakirjoille on arvioitu käypä arvo markkinoilta saatavilla olevan informaation ja vakiintuneiden arvostusmenetelmien avulla. Kyseisen käyvän arvon ja kirjanpitoarvon ero esitetään taseen luokittelu -liitteessä arvostuserona.
| Johdannaissopimukset 30.6.2016, teur | Nimellisarvot / jäljellä oleva juoksuaika | |||
| Alle 1 v | 1-5 v | yli 5 v | Yhteensä | |
| Korkojohdannaiset | ||||
| Suojaus | 2 705 096 | 8 316 977 | 6 861 177 | 17 883 250 |
| Yhteensä | 2 705 096 | 8 316 977 | 6 861 177 | 17 883 250 |
| Käyvät arvot | Luotto- vasta-arvo | ||
| Varat | Velat | ||
| Korkojohdannaiset | |||
| Suojaus | 315 908 | 6 039 | 514 377 |
| Yhteensä | 315 908 | 6 039 | 514 377 |
| Johdannaissopimukset 31.12.2015, teur | Nimellisarvot / jäljellä oleva juoksuaika | |||
| Alle 1 v | 1-5 v | yli 5 v | Yhteensä | |
| Korkojohdannaiset | ||||
| Suojaus | 2 387 456 | 8 816 977 | 7 118 958 | 18 323 391 |
| Yhteensä | 2 387 456 | 8 816 977 | 7 118 958 | 18 323 391 |
| Käyvät arvot | Luotto- vasta-arvo | ||
| Varat | Velat | ||
| Korkojohdannaiset | |||
| Suojaus | 192 206 | 12 971 | 411 985 |
| Yhteensä | 192 206 | 12 971 | 411 985 |
| Taseen ryhmittely arvostusmenetelmän mukaisesti, teur | Käyvän arvon arvostus tilikauden lopussa | ||
| 30.6.2016 | |||
| Tasearvo | Taso 1 | Taso 2 | |
| Toistuvasti käypiin arvoihin arvostetut varat | |||
| Johdannaissopimukset | 315 908 | 315 908 | |
| Yhteensä | 315 908 | 315 908 | |
| Toistuvasti käypiin arvoihin arvostetut velat | |||
| Johdannaissopimukset | 6 039 | 6 039 | |
| Yhteensä | 6 039 | 6 039 | |
| Rahoitusvelat, joita ei ole arvostettu käypiin arvoihin | |||
| Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat | 9 380 372 | 9 376 175 | 381 937 |
| Yhteensä | 9 380 372 | 9 376 175 | 381 937 |
OP-Asuntoluottopankki Oyj:llä ei ole siirtoja käyvän arvon arvostuksen tasojen välillä.
| 31.12.2015 | Käyvän arvon arvostus tilikauden lopussa | ||
| Tasearvo | Taso 1 | Taso 2 | |
| Toistuvasti käypiin arvoihin arvostetut varat | |||
| Johdannaissopimukset | 192 206 | 192 206 | |
| Yhteensä | 192 206 | 192 206 | |
| Toistuvasti käypiin arvoihin arvostetut velat | |||
| Johdannaissopimukset | 12 971 | 12 971 | |
| Yhteensä | 12 971 | 12 971 | |
| Rahoitusvelat, joita ei ole arvostettu käypiin arvoihin | |||
| Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat | 9 002 669 | 8 872 880 | 349 430 |
| Yhteensä | 9 002 669 | 8 872 880 | 349 430 |
Helsingissä 3.8.2016
OP-Asuntoluottopankki Oyj
Hallitus
Lisätietoja: toimitusjohtaja Lauri Iloniemi, puh. +358 10 252 3541
JAKELU
LSE London Stock Exchange
Kansallinen tiedotevarasto (Offically Appointed Mechanism, OAM)
Keskeiset tiedotusvälineet
op.fi