OP Yrityspankki Oyj
Osavuosikatsaus 1.1.–31.3.2022
Pörssitiedote 4.5.2022 klo 9.00
OP Yrityspankki Oyj:n osavuosikatsaus 1.1.–31.3.2022
- OP Yrityspankki Oyj:n tulos ennen veroja oli -17 miljoonaa euroa (65). Tulosta heikensivät erityisesti sijoitustoiminnan nettotuottojen pienentyminen ja saamisten arvonalentumisten kasvu.
- Tuotot yhteensä pienenivät 22 prosenttia 116 miljoonaan euroon (150). Sijoitustoiminnan nettotuotot pienenivät 85 prosenttia 7 miljoonaan euroon (49). Korkokate kasvoi 23 prosenttia 94 miljoonaan euroon (77). Nettopalkkiotuotot pienenivät 10 miljoonaa euroa 3 miljoonaan euroon (13).
- Kulut yhteensä kasvoivat 5 prosenttia 91 miljoonaan euroon (87).
- Saamisten arvonalentumisia kirjattiin 42 miljoonaa euroa. Vertailukaudella saamisten arvonalentumisia palautui 2 miljoonaa euroa. Saamisten arvonalentumisten kasvusta merkittävä osa tuli Ukrainan sodan välillisistä vaikutuksista.
- OP Yrityspankilla ei ole merkittäviä suoria vastuita Venäjälle. Ukrainan sodan vaikutukset luottoriskiasemaan syntyvät pääasiassa välillisesti tietyiltä toimialoilta, erityisesti energian ja raaka-aineiden hintojen nousun seurauksena.
- Luottokanta kasvoi vuodessa 9 prosenttia 26,6 miljardiin euroon (24,4). Talletuskanta kasvoi vuodessa 11 prosenttia 14,8 miljardiin euroon (13,4).
- Yrityspankki ja pääomamarkkinat -segmentin tulos oli -33 miljoonaa euroa (65). Tuotot yhteensä pienenivät 63 prosenttia 40 miljoonaan euroon (107). Korkokate kasvoi 53 miljoonaan euroon (52). Sijoitustoiminnan nettotuotot pienenivät 50 miljoonaa euroa -2 miljoonaan euroon (49). Kulut yhteensä kasvoivat 16 prosenttia 44 miljoonaan euroon (38). Kuluja kasvatti eurooppalaisten pankkien yhteiseen kriisinratkaisurahastoon maksettavan vakausmaksun kasvu. Saamisten arvonalentumiset kasvoivat 29 miljoonaan euroon (5).
- Rahoitusyhtiöpalvelut ja maksuliike -segmentin tulos ennen veroja oli 17 miljoonaa euroa (30). Tuotot yhteensä kasvoivat 6 prosenttia 60 miljoonaan euroon (57). Korkokate kasvoi 6 prosenttia 40 miljoonaan euroon (37) ja nettopalkkiotuotot 9 prosenttia 15 miljoonaan euroon (14). Kulut yhteensä pienenivät 32 miljoonaan euroon (33). Saamisten arvonalentumiset kasvoivat 11 miljoonaan euroon (-5).
- Baltian tulos ennen veroja oli 2 miljoonaa euroa (3). Tuotot yhteensä kasvoivat 14 miljoonaan euroon (9). Korkokate kasvoi 12 miljoonaan euroon (7) ja nettopalkkiotuotot 3 miljoonaan euroon (2). Kulut yhteensä kasvoivat 10 miljoonaan euroon (6).
- Ryhmätoiminnot-segmentin tulos ennen veroja oli -3 miljoonaa euroa (-33). Maksuvalmius säilyi vahvana.
- OP Yrityspankki Oyj:n CET1-vakavaraisuus oli 15,3 prosenttia (15,4), joka ylittää sääntelyn edellyttämän minimitason 8,3 prosenttiyksiköllä.
- OP Ryhmä on päättänyt ottaa käyttöön standardimenetelmään perustuvan riskipainotettujen erien lattiatason vakavaraisuuslaskennassa. Lattiatason käyttöönoton arvioidaan heikentävän OP Yrityspankin CET1-vakavaraisuutta vuoden 2022 toisella neljänneksellä enintään 3 prosenttiyksikköä.
| Tulos ennen veroja, milj. € | 1–3/2022 | 1–3/2021 | Muutos, % | 1–12/2021 |
| Yrityspankki ja pääomamarkkinat | -33 | 65 | -151,2 | 261 |
| Rahoitusyhtiöpalvelut ja maksuliike | 17 | 30 | -44,3 | 90 |
| Baltia | 2 | 3 | -35,5 | 20 |
| Ryhmätoiminnot | -3 | -33 | - | -105 |
| Yhteensä | -17 | 65 | -126,5 | 267 |
| Oman pääoman tuotto (ROE), % | -1,3 | 4,9 | -6,2* | 5,2 |
| Koko pääoman tuotto (ROA), % | -0,06 | 0,26 | -0,32* | 0,25 |
| 31.3.2022 | 31.3.2021 | Muutos, % | 31.12.2021 | |
| CET1-vakavaraisuus, % | 15,3 | 13,6 | 1,7* | 15,4 |
| Luottokanta, milj. € | 26 636 | 24 439 | 9,0 | 26 236 |
| Takauskanta, milj. € | 3 546 | 2 799 | 26,7 | 3 475 |
| Muut vastuut, milj. € | 5 469 | 5 644 | -3,1 | 5 731 |
| Talletukset, milj. € | 14 806 | 13 391 | 10,6 | 16 089 |
| Järjestämättömät saamiset vastuista, % | 2,0 | 2,1 | -0,1* | 1,8 |
| Saamisten arvonalentumiset luotto- ja takauskannasta, % | 0,56 | -0,03 | 0,59* | 0,25 |
Tuloksen vertailulukuna on käytetty vuoden 2021 vastaavien jaksojen lukuja. Tase- ja muiden poikkileikkaustyyppisten erien vertailulukuna on käytetty vuoden 2021 lopun tilannetta, ellei toisin mainita.
*Suhdeluvun muutos
Loppuvuoden näkymät
Maailmantalous kasvoi vuoden alussa hyvää vauhtia. Talouden nopea elpyminen koronapandemian aiheuttamasta kriisistä nosti kuitenkin raaka-aineiden hintoja ja kiihdytti inflaatiota. Covid-19-tartunnat ja niistä seuranneet rajoitustoimet heikensivät yhä talouskehitystä niin palvelualoilla kuin tuotantoketjujen ongelmista kärsivillä teollisuuden aloilla. Venäjän hyökättyä Ukrainaan raaka-aineiden hintojen nousu jyrkentyi ja inflaatio nopeutui entisestään.
Rahoitusmarkkinoilla osakurssit laskivat ja markkinakorot nousivat ensimmäisen vuosineljänneksen aikana. Venäjän aloittaman hyökkäyssodan aiheuttama välitön epävarmuuden lisääntyminen markkinoilla jäi lyhytaikaiseksi.
Talouden näkymiä varjostaa poikkeuksellinen epävarmuus. Koronapandemia, Venäjän hyökkäys Ukrainaan ja raaka-aineiden hintojen voimakas kallistuminen muodostavat tilanteen, jossa kaikkien tekijöiden yhteisvaikutusta on hyvin vaikea ennakoida.
Lähiaikoina inflaation odotetaan pysyvän korkealla ja talouden kasvun hidastuvan, mutta niin Suomessa kuin euroalueella yleisen taloustilanteen pysyvän kohtalaisen hyvänä. Vuoden kuluessa rahapolitiikan arvioidaan kiristyvän ja korkojen jatkavan nousua.
Tuloskehityksen merkittävimmät epävarmuustekijät liittyvät Ukrainan sodan, koronaviruspandemian ja inflaation myötä korko- ja sijoitusympäristön muutoksiin sekä arvonalentumisten kehitykseen. Lisäksi tulevaan tuloskehitykseen vaikuttavat markkinoiden kasvuvauhti ja kilpailutilanteen muutos.
Arvio vuoden 2022 tuloksen kehityksestä annetaan ainoastaan ryhmätasolla OP Ryhmän tilinpäätöstiedotteessa sekä osa- ja puolivuosikatsauksissa.
Kaikki tässä osavuosikatsauksessa esitetyt arviot perustuvat tämänhetkiseen näkemykseen toimintaympäristön, OP Yrityspankki Oyj:n ja sen eri toimintojen kehityksestä, ja todelliset tulokset voivat olla merkittävästikin erilaiset.
Vuoden 2022 osa- ja puolivuosikatsausten julkaisupäivät:
| Puolivuosikatsaus 1.1.−30.6.2022 | 27.7.2022 |
| Osavuosikatsaus 1.1.−30.9.2022 | 26.10.2022 |
Helsingissä 4.5.2022
OP Yrityspankki Oyj
Hallitus
Lisätiedot:
Toimitusjohtaja Katja Keitaanniemi, puh. 010 252 1387
Viestintäjohtaja Anni Hiekkanen, puh. 010 252 1989
JAKELU
Nasdaq Helsinki Oy
Euronext Dublin (Irish Stock Exchange)
LSE London Stock Exchange
Keskeiset tiedotusvälineet
op.fi
OP Yrityspankki Oyj on osa OP Ryhmää, Suomen suurinta asiakasomisteista finanssiryhmää. OP Yrityspankki ja OP-Asuntoluottopankki vastaavat OP:n varainhankinnasta raha- ja pääomamarkkinoilta. OP Yrityspankki, OP-Asuntoluottopankki ja niiden emoyhtiö OP Osuuskunta sekä muut OP:n jäsenluottolaitokset ovat laissa säädetyllä tavalla keskinäisessä vastuussa toistensa veloista ja sitoumuksista. OP Yrityspankki toimii myös OP Ryhmän keskuspankkina. www.op.fi
